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Services financiers

Services aux particuliers

Nous pouvons contribuer à votre mieux-être financier

Notre rôle consiste à bien vous connaître pour cerner efficacement vos objectifs et vos besoins en matière de sécurité financière afin de vous proposer des stratégies et des produits appropriés à votre situation. Tout ceci, bien entendu, en respectant vos valeurs, vos priorités et votre budget.

L’appui de partenaires solides

Nous avons choisi de nous associer à SFL, un important réseau de distribution de produits et services financiers aux particuliers qui nous offre tout le soutien nécessaire pour répondre efficacement aux besoins de notre clientèle.

Faisant partie de Desjardins Sécurité Financière, SFL et sa contrepartie hors Québec Desjardins Sécurité financière Réseau indépendant comptent plus de 1300 représentants partenaires et plus de 40 centres financiers, répartis d’un océan à l’autre.

Produits et assurances pour les particuliers

  • Assurance vie
  • Assurance hypothécaire
  • Assurance invalidité
  • Assurance maladies graves
  • Assurance cancer
  • Assurance sans examen médical
  • Assurance soins longue durée
  • Placements
  • Investissement REER et hors REER
  • Stratégie fiscale
  • Etc.


Votre planification personnelle doit notamment prendre en considération les éléments suivants :

Gestion des finances personnelles

  • Planification budgétaire
  • Gestion des dettes
  • Financement de projets

Protection

  • Assurance vie
  • Assurance invalidité et maladies graves
  • Assurance santé et soins complémentaires
  • Assurance individuelle ou collective

Placements

  • Politique de placement, profil d'investisseur et révisions périodiques
  • Seconde opinion sur le portefeuille
  • Bonifier la valeur du patrimoine
  • Épargner davantage systématiquement
  • Contribuer aux soldes non utilisés REER
  • Régime enregistré d'épargne-études (REEE)

Succession

  • Transmission des actifs au décès
  • Fiducies testamentaires
  • Bilan successoral
  • Évaluation des impôts successoraux

Fiscalité

  • Diagnostic général
  • Analyse de la fiscalité des portefeuilles de placement
  • Stratégie d'impôt du vivant au décès avec actifs à l'étranger
  • Programmes gouvernementaux

Retraite

  • Planification des objectifs et besoins
  • Gestion des risques
  • Stratégies d'accumulation
        - Régime enregistré d'épargne-retraite (REER)
        - Compte d'épargne libre d'impôt (CELI)
  • Prêt REER
  • Stratégies de décaissement
        - Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)

Aspects juridiques

  • Testament et mandat d'inaptitude
  • Contrat de mariage et d'union


Parce que vos besoins évoluent, votre stratégie financière doit être revue à chacune des étapes du cycle de
votre vie :

  • Acheter une propriété
  • Avoir un enfant
  • Divorcer
  • Faire son testament
  • Former un couple ou se marier
  • Partir en voyage
  • Perdre un proche
  • Prendre sa retraite
  • Prendre une année sabbatique
  • Recevoir un héritage
  • Réorienter sa carrière
  • Se lancer en affaires
  • Se protéger en cas de maladie ou d'invalidité
IMPORTANT: Votre libellé et contrat d'assurance ont préséance sur les informations fournies ici.
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